我が家のつみたてNISAとiDeCo

公開日: : 最終更新日:2017/11/20 NISA

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先日、現行のNISAをつみたてNISAに変更しようと決めたと記事にしました。
過去記事→やっぱり、つみたてNISAに変更します。

決めたとなったら善は急げな私。早速、手続きしようと証券会社にログインするも、パソコン上で変更ボタンを押してもエラーが出てきます。

なんでかな?と思い調べてみたら、つみたてNISAへの変更って書面でしないといけないんですねぇ。知りませんでした(;´∀`)ですので、すぐに書類請求。


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今回の積み立てていく商品は、前にも少し書きましたが楽天・全米株式インデックス・ファンドにしようと思っています。

なので、変更点としてはiDeCoです。

夫婦で加入しているiDeCoですが、旦那さん名義のiDeCoに関しては、iFree NYダウ・インデックスを選択しています。なので、今回つみたてNISAで楽天を選んだので、iDeCoはダウからひふみ年金に変更しました。

わかりやすく書くとこんな感じになっています。

◎現行NISA(夫名義)
◎つみたてNISA(私名義)・・・楽天・全米株式インデックス・ファンド
◎iDeCo(夫名義)・・・ひふみ年金(※iFree NYダウ・インデックスから乗り換え)
◎iDeCo(私名義)・・・ひふみ年金
◎セゾン投信(私名義)
◎金積み立て(私名義)

うーん、こうやって書くと、私名義の物が多いような気もしますね(笑)

私名義が多くなる理由としては、自分の名義の方が開設時や問い合わせ時がラクだというのが一番の理由です。

あとは、私の方が旦那さんよりも年下だから、長く掛けられるんじゃないかとか、私の方が長生きする(予定)から旦那さん名義だと色々面倒臭いんじゃないか、というのがまぁ理由の一つでもあります。

どれが、なにが正解かはわかりませんが、このまま突き進んでいくとします(笑)

やっぱり、毎度のことながらこうやって積み立てている商品を見ると、私ってば積立商品が好きなんだなーと自分でも思います(´艸`*)

老後の心配をあまりしなくて済んでいるのも、これらのおかげ。備えあれば憂え無しは、本当だと思います。ただ、積立終わるまでが問題なんですけどもw

ただ、iDeCoに関しては60歳まで掛けていかなきゃいけませんが、それ以外は規定はないので、そういう意味では気が楽だと思います。私はどれも60歳まで積み立てていく覚悟ですけどね。

さ、という事で。
今日も幸せいっぱい降り注ぎますように☆


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