思い切って401Kを移換しちゃいます!!!

公開日: : 最終更新日:2016/08/26 年金, 投資信託

おはようございます☆
今日もご訪問ありがとうございます(*´▽`*)

実は少し前から、旦那さんが現在掛けている個人型401K(確定拠出年金)を
移換しようかなと考えていました。移換しようと思った先はSBI証券です。
理由は色々ありますが・・・

➀SBI系列でまとめた方が旦那さんにもわかりやすいんじゃないか。
➁残高が50万超えているので口座管理手数料が無料になるので。
➂中身が充実して魅力的な商品が増えたから。

の3つが、主な理由です。まず1つ目。私が愛用している証券会社はSBIですが
ここでまとめておいたら、もし私自身に何かあった場合でも旦那さんがわかりやすい
かもしれないなーと漠然と考えています。ただ、401KとSBI証券は関係ありませんが(笑)

そして2つ目。50万未満の残高だと、手数料が月額324円必要ですが
50万円を超えているため、手数料は無料です。これ、いいですよね。
今の掛けてるところでは年間でかかるコストが高いのでねー。

3つ目、中身の商品が潤っていますし、信託報酬が低い商品が多く登場しています。
移換は面倒臭いかなーと躊躇してしまっていましたが、やっぱりやってしまおう!と
重い腰上げてまずは手続きに必要な書類を取り寄せてみました☆

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電話で聞いたら、本人しか請求できないと言われたので、ネットから請求しました。
こちら→SBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)

SBI証券からログインして申し込むのかとずっと思っていましたが、証券会社とは
別の取り扱いになるので、SBI証券に口座が無くても大丈夫です。

401Kを変更した場合、ほとんどの情報は自動的に引き継いでくれるそうなので、
書類に必要事項を記入して郵送するだけでOKみたい。なんだ、意外に簡単だったな・・。

何でもそうだと思いますが、案外『案ずるより産むが易し』なのかもしれませんね。
あれこれ考えずに早めに手続きしてたら良かったな。

コストが減る分、もう少し利益もあがるかな~?と期待していますが
どうでしょう・・・???旦那さん60歳まで、淡々と積み上げていきます☆

掛け金がまるっと節税になるので、税金を多く支払っている方にはピッタリな
運用方法じゃないかなと感じます。払わなければいけない税金は喜んで払おう。
と思っていますが、ムダな税金は1円でも払いたくありませんもんね。

節税。まだまだ勉強中の身ですが、ムダな税金支払いは避けるために
頑張って今後も勉強したいと思います。

さ、という事で。今日も幸せいっぱい降り注ぎますように・・・☆


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  • 2児のママやってるさと吉と申します。 節約も貯金も投資も大好き。 幸せな老後目指して頑張っています☆


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